蘇敬德、廣東省第六建筑工程公司與黃鎮(zhèn)茂民間借貸糾紛一案民事二審判決書
案號(hào):(2019)粵06民終6477號(hào)
判決日期:2020-06-20
法院:廣東省佛山市中級(jí)人民法院
當(dāng)事人信息
上訴人蘇敬德、廣東省第六建筑工程公司(以下簡(jiǎn)稱省六建公司)因與被上訴人黃鎮(zhèn)茂民間借貸糾紛一案,不服廣東省佛山市南海區(qū)人民法院(2019)粵0605民初556號(hào)民事判決,向本院提起上訴。本院受理后,依法組成合議庭進(jìn)行了審理。本案現(xiàn)已審理終結(jié)
訴訟參與人信息
暫無數(shù)據(jù)
案件基本信息
蘇敬德上訴請(qǐng)求:1.撤銷一審判決第二項(xiàng);2.判令省六建公司立即歸還蘇敬德本金及利息共570040.63元,黃鎮(zhèn)茂對(duì)上述債務(wù)承擔(dān)連帶清償責(zé)任;3.追加省六建公司的法定代表人朱志山及廣東省六建集團(tuán)有限公司作為被告,判令朱志山、廣東省六建集團(tuán)有限公司對(duì)上述第2項(xiàng)債務(wù)承擔(dān)連帶清償責(zé)任;4.由省六建公司、黃鎮(zhèn)茂、朱志山、廣東省六建集團(tuán)有限公司承擔(dān)一、二審訴訟費(fèi)。事實(shí)與理由:一、蘇敬德與黃鎮(zhèn)茂存在借貸關(guān)系。該事實(shí)有以下證據(jù)證實(shí):1.證人證言;2.蘇敬德已申請(qǐng)法院向省六建公司調(diào)查取證;3.公安機(jī)關(guān)出具的《不予立案通知書》認(rèn)定黃鎮(zhèn)茂是省六建公司的出借人;4.黃鎮(zhèn)茂在一審?fù)徶谐姓J(rèn)收到蘇敬德5萬元借款,蘇敬德長(zhǎng)期向黃鎮(zhèn)茂催討還款;5.蘇敬德與黃鎮(zhèn)茂交接現(xiàn)金與收據(jù)時(shí),黃鎮(zhèn)茂稱沒有與省六建公司簽訂代集資合同。黃鎮(zhèn)茂稱其將對(duì)省六建公司的債權(quán)轉(zhuǎn)讓給了蘇敬德,應(yīng)對(duì)此承擔(dān)舉證責(zé)任。二、一審法院認(rèn)定借款本金尚欠29250元錯(cuò)誤。1.省六建公司在另案(2018)粵0605民初6256號(hào)庭審中承認(rèn)雙方約定每年還息一次,根據(jù)法律規(guī)定,應(yīng)先還利息。2.本案借款本金應(yīng)確認(rèn)為5萬元,“退還本金印章”是廣東省六建集團(tuán)有限公司加蓋的,該行為違反了合同法的相關(guān)規(guī)定。3.如省六建公司和黃鎮(zhèn)茂能按約定時(shí)間支付利息義務(wù),蘇敬德再把利息存入銀行,則可得到復(fù)息。蘇敬德一審提交了平安銀行個(gè)人賬戶交易明細(xì)清單作為復(fù)息的計(jì)算依據(jù),一審法院未予采納是適用法律錯(cuò)誤。4.一審未按雙方約定的年利率25%計(jì)算利息及復(fù)息是錯(cuò)誤的,應(yīng)賠償蘇敬德的損失。三、黃鎮(zhèn)茂向蘇敬德借款時(shí),保證按照省六建公司的借款利率每年還息一次,若省六建公司有異議,全部責(zé)任由黃鎮(zhèn)茂承擔(dān)。黃鎮(zhèn)茂應(yīng)履行借款時(shí)的保證和承諾。省六建公司的賬本上及案涉收據(jù)記載的都是黃鎮(zhèn)茂的姓名;2000年6月27日之后需要黃鎮(zhèn)茂本人收取利息,說明是黃鎮(zhèn)茂借款給省六建公司。黃鎮(zhèn)茂對(duì)《不予立案通知書》的質(zhì)證意見,也證明其是省六建公司的出借人。四、黃鎮(zhèn)茂一審期間已確認(rèn)債權(quán)轉(zhuǎn)讓沒有通知省六建公司,因此債權(quán)轉(zhuǎn)讓不生效。本案是黃鎮(zhèn)茂向蘇敬德借款,提供省六建公司的收據(jù)作為借款擔(dān)保,黃鎮(zhèn)茂承擔(dān)保證責(zé)任。上述事實(shí)有證人證言證實(shí)。五、黃鎮(zhèn)茂稱蘇敬德長(zhǎng)期怠于行使權(quán)利不符合事實(shí)。蘇敬德一直有向黃鎮(zhèn)茂追討,并通過司法機(jī)關(guān)維權(quán),有報(bào)案及投訴材料為證。六、省六建公司于1999年和2000年派發(fā)利息,是按照收據(jù)的出借人列表派息,不限出借日期,同時(shí)支付利息,有蘇敬德持有的兩份收據(jù)為證。兩份收據(jù)所涉款項(xiàng)出借日期不同,收息日期相同,所派利率相同,證明省六建公司支付的就是利息。七、朱志山是省六建公司改制前及改制后的法定代表人,應(yīng)與省六建公司共同承擔(dān)清償責(zé)任。八、另案(2017)粵06民終1928號(hào)民事判決,證明省六建公司在收據(jù)上加蓋“退本金”的行為是其單方行為。一審判決認(rèn)定省六建公司償還的款項(xiàng)為本金,缺乏法律依據(jù)。蘇敬德已提供證據(jù)證明省六建公司每年還息一次:1.證人證言。省六建公司在(2018)粵0605民初6250號(hào)開庭筆錄中已確認(rèn)證人證言。2.銀行規(guī)定每年利息歸為本金。3.社會(huì)群眾的借貸習(xí)慣也是每年還息。4.蘇敬德提交的保險(xiǎn)合同,證明保險(xiǎn)合同約定的利息按復(fù)利計(jì)算。5.蘇敬德在答辯中將年利率改為按24%計(jì)算,欠款數(shù)本息合計(jì)應(yīng)為7171967.83元,蘇敬德同時(shí)提交了銀行五年定期存款利率13.86%作對(duì)比。九、蘇敬德提交(2017)粵06民終1928號(hào)民事判決書作為證據(jù),證明省六建公司應(yīng)當(dāng)先還利息。
針對(duì)蘇敬德的上訴,省六建公司辯稱,一、一審法院認(rèn)定事實(shí)錯(cuò)誤。1.省六建公司與蘇敬德不存在民間借貸關(guān)系,案涉5萬元是集資款而非借款。根據(jù)案涉《收據(jù)》“今收到黃鎮(zhèn)茂(李承超)交來廣州中穗公司集資款5萬元”的內(nèi)容,可證明蘇敬德已知悉省六建公司只是代廣州中穗公司收取5萬元集資款,該筆款項(xiàng)為集資款,并非給省六建公司的借款。因此,本案合同關(guān)系為蘇敬德與廣州中穗公司。2.案涉款項(xiàng)是黃鎮(zhèn)茂交過來的集資款,由李承超接手,交給廣州中穗公司。3.李承超與黃鎮(zhèn)茂、蘇敬德之間的關(guān)系,與省六建公司無關(guān)。二、黃鎮(zhèn)茂稱集資款利息約為年利率20%,該利息的支付主體應(yīng)為廣州中穗公司,并非省六建公司。三、即便法院認(rèn)定案涉款項(xiàng)性質(zhì)為借款,省六建公司與蘇敬德也沒有就該款項(xiàng)約定利息,蘇敬德未舉證證明其與省六建公司約定了利息,應(yīng)承擔(dān)舉證不能的責(zé)任。四、蘇敬德系證人黃某的表外甥,黃鎮(zhèn)茂與黃某系同鄉(xiāng)關(guān)系,證人與蘇敬德和黃鎮(zhèn)茂均有利害關(guān)系,其作出“約定年利率25%”的證詞與事實(shí)不符,法院不應(yīng)采信。
針對(duì)蘇敬德的上訴,黃鎮(zhèn)茂辯稱,一審判決對(duì)黃鎮(zhèn)茂的責(zé)任部分,認(rèn)定事實(shí)清楚,判決正確。
省六建公司上訴請(qǐng)求:1.撤銷一審判決,駁回蘇敬德的訴訟請(qǐng)求;2.由蘇敬德承擔(dān)一、二審訴訟費(fèi)。事實(shí)與理由,與省六建公司對(duì)蘇敬德上訴的答辯意見一致。
蘇敬德辯稱,證人證言已經(jīng)反映了案涉借款是有約定利息的,雙方約定年利率25%是合理的。1.省六建公司稱合同主體為蘇敬德與廣州中穗公司,不是事實(shí)。蘇敬德不認(rèn)識(shí)廣州中穗公司,沒有與其簽訂合同。2.蘇敬德的款項(xiàng)是借給黃鎮(zhèn)茂,是黃鎮(zhèn)茂以省六建公司的收據(jù)作為借款擔(dān)保。3.借款利息按年利率25%計(jì)算,每年還息一次,是省六建公司在(2018)粵0605民初6256號(hào)開庭筆錄中承認(rèn)的。(2018)粵06民終8976號(hào)民事判決書已確認(rèn)年利率為25%。
黃鎮(zhèn)茂述稱,黃鎮(zhèn)茂的集資款是通過李承超交付的,不清楚最終交付給了誰,都是李承超經(jīng)手的。
蘇敬德向一審法院起訴請(qǐng)求:1.省六建公司、黃鎮(zhèn)茂歸還蘇敬德本息570040.63元(本金50000元、利息520040.63元),利息主張至實(shí)際清償日;2.本案訴訟費(fèi)用由省六建公司、黃鎮(zhèn)茂承擔(dān)。
一審法院認(rèn)定事實(shí):1995年3月27日,原廣東省第六建筑工程公司第四分公司向黃鎮(zhèn)茂開具收據(jù)一份,內(nèi)容為:今收到黃鎮(zhèn)茂(李承超)交來廣州中穗公司集資款伍萬元。該收據(jù)背面記載:至99年10月28日退本金19450元,余本金30550元,2000年6月27日退本金1300元。
黃鎮(zhèn)茂因建房需要資金,經(jīng)過證人黃某與蘇敬德認(rèn)識(shí),于1995年4月初,將原廣東省第六建筑工程公司第四分公司的收據(jù)交付給蘇敬德,蘇敬德支付給黃鎮(zhèn)茂現(xiàn)金伍萬元。
2016年5月23日,蘇敬德就省六建公司拒絕退還集資款向佛山市公安局禪城分局祖廟派出所報(bào)案。2017年3月7日,佛山市公安局禪城分局出具《不予立案通知書》,認(rèn)為蘇敬德所報(bào)案件為民事糾紛,不屬于公安機(jī)關(guān)管轄范圍。
2018年12月29日,佛山市公安局禪城分局出具《不予立案通知書》,認(rèn)為黃鎮(zhèn)茂于2018年12月29日提出的控告省六建公司非法集資案為普通民事借款合同糾紛,沒有犯罪事實(shí)。
另查明,原廣東省第六建筑工程公司第四分公司是全民所有制分支機(jī)構(gòu)(非法人),已于1997年6月27日經(jīng)核準(zhǔn)注銷。
訴訟中,省六建公司稱李某超、江某雄分別是原廣東省第六建筑公司第四分公司的書記、經(jīng)理。
訴訟中,蘇敬德申請(qǐng)一審法院調(diào)取省六建公司的財(cái)務(wù)賬冊(cè),經(jīng)詢問,省六建公司表示找不到當(dāng)年的財(cái)務(wù)賬冊(cè)。
一審法院認(rèn)為,本案為民間借貸糾紛,原廣東省第六建筑工程公司第四分公司是省六建公司的分公司,第四分公司已于1997年6月27日經(jīng)核準(zhǔn)注銷,在第四分公司注銷后,省六建公司于1999年、2000年向蘇敬德清退部分本金,因此,相應(yīng)的民事責(zé)任由省六建公司承擔(dān)。
一、關(guān)于訴訟時(shí)效問題,案涉的借款沒有約定借款期限,且省六建公司先后于1999年、2000年向蘇敬德清退部分本金,因此,一審法院認(rèn)為蘇敬德提起本案訴訟沒有超過訴訟時(shí)效。
二、關(guān)于黃鎮(zhèn)茂的責(zé)任問題。證人黃某當(dāng)庭作證稱“蘇敬德借款五萬元給黃鎮(zhèn)茂,把收據(jù)作為交換,本金及利息向省六建公司收取,如果省六建公司對(duì)收據(jù)轉(zhuǎn)讓權(quán)有爭(zhēng)議,由黃鎮(zhèn)茂承擔(dān)全部責(zé)任”,蘇敬德在起訴狀中也提到“黃鎮(zhèn)茂向蘇敬德借款五萬元,將省六建公司的五萬元收據(jù)作為交換憑證”,且蘇敬德持該收據(jù)多次要求省六建公司歸還借款及利息,省六建公司于1999年、2000年分別向蘇敬德退還部分款項(xiàng),蘇敬德也并未將其收到的省六建公司的款項(xiàng)退還給黃鎮(zhèn)茂,雖然現(xiàn)有證據(jù)無法證明債權(quán)轉(zhuǎn)讓是否通知了省六建公司,但省六建公司之后向蘇敬德退還本金的行為視為其已經(jīng)知曉蘇敬德與黃鎮(zhèn)茂之間的債權(quán)轉(zhuǎn)讓行為。因此,本案中,黃鎮(zhèn)茂是將其對(duì)省六建公司的五萬元債權(quán)轉(zhuǎn)讓給了蘇敬德,該轉(zhuǎn)讓行為對(duì)債務(wù)人省六建公司發(fā)生效力。蘇敬德向黃鎮(zhèn)茂支付了五萬元現(xiàn)金,黃鎮(zhèn)茂將對(duì)省六建公司的債權(quán)轉(zhuǎn)讓給蘇敬德,現(xiàn)蘇敬德以該收據(jù)要求黃鎮(zhèn)茂承擔(dān)本案的還款責(zé)任,沒有法律依據(jù),一審法院不予支持。訴訟中,蘇敬德申請(qǐng)調(diào)取2018年12月29日上午9時(shí)30分在佛山市禪城區(qū)祖廟派出所調(diào)解室的錄音錄像以證明蘇敬德有向黃鎮(zhèn)茂、省六建公司進(jìn)行追討借款,因蘇敬德已于2019年1月8日提起本案訴訟,故該項(xiàng)調(diào)查取證并無必要,一審法院不予準(zhǔn)許。
三、關(guān)于尚欠的借款本金問題。蘇敬德提交的收據(jù)背面記載于99年10月28日退本金19450元,余本金30550元,2000年6月27日退本金1300元。蘇敬德起訴認(rèn)為上述款項(xiàng)均為退還利息,但該收據(jù)為蘇敬德持有,該收據(jù)已明確其收取的款項(xiàng)為退還本金,蘇敬德在省六建公司在收據(jù)上明確載明退還的是本金時(shí)沒有提出異議,故一審法院認(rèn)定上述款項(xiàng)為退本金,省六建公司尚欠蘇敬德借款本金為29250元。訴訟中,蘇敬德申請(qǐng)調(diào)取省六建公司的財(cái)務(wù)賬冊(cè),省六建公司明確表示找不到賬冊(cè),蘇敬德也不能提交初步證據(jù)證明另外存在付款單,因此,對(duì)于該項(xiàng)調(diào)查取證,一審法院不予準(zhǔn)許。
四、關(guān)于利息問題。關(guān)于本案的借款利率,雖然案涉的收據(jù)上未載明,但證人黃某出庭作證約定利息是按年利率25%支付,黃鎮(zhèn)茂陳述當(dāng)時(shí)約定的年利率約為20%,具體記不清楚。黃鎮(zhèn)茂的陳述與黃某的證言相互印證,一審法院確認(rèn)雙方口頭約定的年利率為25%。現(xiàn)蘇敬德主張按年利率25%計(jì)算利息,不符合法律規(guī)定,應(yīng)按年利率24%計(jì)算利息,一審法院經(jīng)計(jì)算,截止至2019年1月8日,省六建公司尚欠蘇敬德利息為190202.89元。(詳見下表):
時(shí)間
余本金(元)
應(yīng)得利息(元)
已還本金(元)
1995.3.27-1999.10.28(1677天)
50000
55134.25
19450
1999.10.29-2000.6.27(243天)
30550
4881.3
1300
2000.6.28-2019.1.8(6769天)
29250
130187.34
0
合計(jì)
29250
190202.89
備注:應(yīng)得利息計(jì)算公式:尚余本金×24%÷365天×計(jì)息天數(shù)。
綜上,依照《中華人民共和國合同法》第八十條、第八十一條、第一百九十六條、第二百零六條、第二百零七條、《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》第二十六條、第二十九條、《中華人民共和國民事訴訟法》第六十四條、第一百四十八條的規(guī)定,判決:一、省六建公司應(yīng)于判決發(fā)生法律效力之日起十日內(nèi)向蘇敬德歸還借款本金29250元及截至2019年1月8日的利息190202.89元,并應(yīng)以29250元為本金按年利率24%自2019年1月9日至實(shí)際清償之日計(jì)付利息給蘇敬德,息隨本清;二、駁回蘇敬德的其他訴訟請(qǐng)求。省六建公司如果未按判決指定的期間履行給付金錢義務(wù),應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國民事訴訟法》第二百五十三條之規(guī)定,加倍支付遲延履行期間的債務(wù)利息。案件適用簡(jiǎn)易程序結(jié)案,一審案件受理費(fèi)減半收取4750.2元(蘇敬德已預(yù)交),由蘇敬德負(fù)擔(dān)2300元,省六建公司負(fù)擔(dān)2450.2元并應(yīng)于判決發(fā)生法律效力之日起十日內(nèi)向一審法院交納。蘇敬德已預(yù)交的受理費(fèi)2450.2元在判決發(fā)生法律效力之后經(jīng)其申請(qǐng),一審法院予以退回。
二審期間,蘇敬德提交證據(jù)如下:1.佛山市信訪局信訪回執(zhí),擬證明蘇敬德有報(bào)案、投訴、長(zhǎng)期向司法機(jī)關(guān)主張維權(quán);2.黃某證人證言,擬證明黃鎮(zhèn)茂向蘇敬德借款現(xiàn)金5萬元,以省六建公司的收據(jù)作借款擔(dān)保,并保證以省六建公司的借款收益承擔(dān)責(zé)任;3.(2018)粵0605民初6256號(hào)案件庭審筆錄,擬證明省六建公司已三次承認(rèn)借款有約定利息,即年利率25%和每年還息一次;4.佛山市華海食品股份有限公司上訴狀,擬證明蘇敬德受華海公司欺騙,在幾份收據(jù)“退本金”上簽名;5.(2017)粵06民終1928號(hào)民事判決書,擬證明先還利息有法律依據(jù);6.國壽鴻富兩全保險(xiǎn)條款,擬證明應(yīng)當(dāng)計(jì)算復(fù)息;7.廣東省六建集團(tuán)公司的企業(yè)信用信息公示報(bào)告,擬證明廣東省六建集團(tuán)公司已于1997年5月29日改制,朱志山是廣東省六建集團(tuán)公司、省六建公司的法定代表人,兩家公司是同一家公司,因此,本案應(yīng)追加廣東省六建集團(tuán)公司作為被告承擔(dān)連帶責(zé)任;8.佛山市粵山園林綠化有限公司的企業(yè)信用信息公示報(bào)告,擬證明黃鎮(zhèn)茂是股東,其并未移民至澳洲,而是在佛山三水辦農(nóng)場(chǎng)。本院組織各方當(dāng)事人進(jìn)行了證據(jù)交換和質(zhì)證。經(jīng)審查,上述證據(jù)1、4、5、6與本案無關(guān)聯(lián)性,本院不予采信;證據(jù)2證人黃某的證言與其一審出庭作證的陳述基本一致,本院予以采信;證據(jù)3證實(shí)省六建公司在(2018)粵0605民初6256號(hào)案中,對(duì)其同時(shí)期向蘇敬德出具的集資款收據(jù)有約定利率25%無異議,與本案待證事實(shí)具有關(guān)聯(lián)性,本院予以采信;證據(jù)7、8并不能證實(shí)蘇敬德主張的證明內(nèi)容,本院不予采信。
蘇敬德二審期間申請(qǐng)本院向工商部門調(diào)查取證,擬證明廣東省六建集團(tuán)有限公司接收了省六建公司的全部債權(quán)債務(wù),因省六建公司在本案已提供營業(yè)執(zhí)照,證實(shí)省六建公司為獨(dú)立民事主體,蘇敬德未提供初步證據(jù)證實(shí)其上述主張,故對(duì)此無調(diào)查取證的必要,本院不予準(zhǔn)許。蘇敬德申請(qǐng)本院調(diào)查黃鎮(zhèn)茂的移民情況,因與本案待證事實(shí)無關(guān)聯(lián)性,故本院不予準(zhǔn)許。
經(jīng)審查,一審判決認(rèn)定事實(shí)正確,本院予以確認(rèn)
判決結(jié)果
駁回上訴,維持原判。
二審案件受理費(fèi)14092.19元,由蘇敬德負(fù)擔(dān)9500.40元,廣東省第六建筑工程公司負(fù)擔(dān)4591.79元。
本判決為終審判決
合議庭
審判長(zhǎng)徐立偉
審判員陳文
審判員姜欣欣
二〇一九年九月二日
書記員謝紫欣
判決日期
2020-06-20