廣東省農(nóng)村信用社聯(lián)合社(以下簡(jiǎn)稱“廣東農(nóng)信”)就登錄后查看負(fù)債管理系統(tǒng)項(xiàng)目(以下簡(jiǎn)稱“本項(xiàng)目”)發(fā)布需求調(diào)研預(yù)公告。
一、項(xiàng)目目標(biāo)及建設(shè)內(nèi)容
為貫徹落實(shí)國(guó)家金融監(jiān)督管理總局關(guān)于《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》、《商業(yè)銀行銀行賬簿利率風(fēng)險(xiǎn)管理指引》等制度的相關(guān)要求，擬啟動(dòng)本項(xiàng)目建設(shè)工作，以滿足省聯(lián)社、農(nóng)商行在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)和資產(chǎn)負(fù)債總量結(jié)構(gòu)管理等方面的雙層管理要求，加強(qiáng)全系統(tǒng)資產(chǎn)負(fù)債管理，促進(jìn)農(nóng)商行高質(zhì)量發(fā)展。具體內(nèi)容如下：
*、建設(shè)完備的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)模塊：一是實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化的指標(biāo)監(jiān)測(cè)應(yīng)用，系統(tǒng)逐筆計(jì)算業(yè)務(wù)現(xiàn)金流，強(qiáng)化對(duì)優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性儲(chǔ)備等監(jiān)管指標(biāo)的計(jì)量與管理，自動(dòng)生成監(jiān)測(cè)報(bào)表和監(jiān)管指標(biāo)預(yù)警信息，提升監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)送的質(zhì)效；二是提供場(chǎng)景化的壓力測(cè)試工具，預(yù)置多種極端流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)場(chǎng)景模擬規(guī)則，支持生成壓力測(cè)試報(bào)告，提升財(cái)務(wù)管理人員的工作效率。
*、打造精確的利率風(fēng)險(xiǎn)管理模塊：一是構(gòu)建標(biāo)準(zhǔn)化的指標(biāo)透視體系，設(shè)計(jì)從經(jīng)濟(jì)價(jià)值角度計(jì)量并分析銀行賬簿利率風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量方案和模型，支撐系統(tǒng)輸出利率關(guān)鍵指標(biāo)的預(yù)警信息和數(shù)據(jù)透視表；二是內(nèi)嵌精細(xì)化的指標(biāo)預(yù)測(cè)工具，結(jié)合客戶交易行為、業(yè)務(wù)量等預(yù)測(cè)模型對(duì)每筆存量業(yè)務(wù)的未來現(xiàn)金流情況進(jìn)行預(yù)測(cè)，并匯總輸出不同時(shí)間點(diǎn)的各項(xiàng)關(guān)鍵利率風(fēng)險(xiǎn)限額和監(jiān)測(cè)指標(biāo)預(yù)測(cè)結(jié)果，助力業(yè)務(wù)人員研判不同場(chǎng)景下的資產(chǎn)負(fù)債管理計(jì)劃的合理性。
*、建立全局的總量結(jié)構(gòu)管理模塊：一是部署全景化的財(cái)管領(lǐng)域數(shù)據(jù)視圖，梳理并整合資本計(jì)量、內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價(jià)等財(cái)管領(lǐng)域的業(yè)務(wù)指標(biāo)，為經(jīng)營(yíng)動(dòng)態(tài)規(guī)劃打好數(shù)據(jù)基礎(chǔ)；二是研發(fā)數(shù)智化的總量結(jié)構(gòu)分析工具，對(duì)財(cái)管領(lǐng)域的規(guī)模、效益、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)進(jìn)行組合和模擬分析，給出滿足總量、結(jié)構(gòu)和風(fēng)險(xiǎn)限額的利潤(rùn)最大化策略，助力農(nóng)商行按照自身業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、合理確定負(fù)債規(guī)模和結(jié)構(gòu)，動(dòng)態(tài)調(diào)整總量和內(nèi)部結(jié)構(gòu)的平衡，不斷增強(qiáng)資債匹配性的管理能力。
*、搭建健全的應(yīng)用用戶體系：提供多法人、多層級(jí)的用戶使用管理體系，適配省聯(lián)社、農(nóng)商行雙層法人結(jié)構(gòu)的業(yè)務(wù)應(yīng)用需要，并為省聯(lián)社全省統(tǒng)籌管理提供功能支撐。
*、提供標(biāo)準(zhǔn)化的運(yùn)營(yíng)支撐機(jī)制：輸出管理制度、業(yè)務(wù)流程、監(jiān)督檢查流程和內(nèi)容等業(yè)務(wù)管理的技術(shù)和方法，形成規(guī)范的系統(tǒng)宣貫推廣方案，為項(xiàng)目的整體推廣運(yùn)營(yíng)提供支持。
二、潛在投標(biāo)人要求
*、具有獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任能力，在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法注冊(cè)并有效存續(xù)的法人；
*、具備至少三家銀行金融機(jī)構(gòu)類項(xiàng)目的實(shí)施案例，實(shí)施時(shí)間須在****年*月*日之后；
三、報(bào)名要求
*、報(bào)名信息：公司簡(jiǎn)介、聯(lián)系人、聯(lián)系方式(比如：手機(jī)、電話、郵箱)。
*、提供材料：營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證(掃描件)、公司介紹、同類型項(xiàng)目案例清單(列舉案例名稱、使用場(chǎng)景和范圍、案例實(shí)施狀態(tài)、案例實(shí)施時(shí)間和實(shí)施周期等信息)。
*、報(bào)名方式：將以上信息及材料發(fā)送到招標(biāo)人郵箱(*******登錄后查看*****.***和*****登錄后查看*****.***)完成報(bào)名，稍后我司會(huì)根據(jù)貴司材料情況由項(xiàng)目組安排時(shí)間交流。
歡迎各潛在投標(biāo)人提出合理的意見和建議，有意者可于****年*月**日至****年*月**日(法定節(jié)假日除外)每天*:**至**:** (工作時(shí)間)與招標(biāo)人聯(lián)系進(jìn)行前期交流, 相關(guān)項(xiàng)目問題可致電咨詢。
招標(biāo)人：廣東省農(nóng)村信用社聯(lián)合社
地址：佛山市南海區(qū)中央大街廣東農(nóng)信數(shù)據(jù)中心**樓
招標(biāo)人聯(lián)系人：歐先生
聯(lián)系電話：***********
郵箱：*******登錄后查看*****.***、*****登錄后查看*****.***
廣東省農(nóng)村信用社聯(lián)合社
****年*月**日
